С завтрашнего дня без паспорта нельзя проводить переводы свыше 5000 гривен: запорожский юрист о новых правилах

С 28 апреля 2020 года украинцам придется предоставлять документы (паспорт, водительские права) при проведении денежных переводов более чем на 5 тысяч гривен. Сейчас это правило действует для операций свыше 15 тысяч гривен, а, начиная с завтра, планку опустят втрое.

Запорожский юрист Иван Черкашин объясняет: «Запомните главное: переводы на сумму менее 5 тысяч гривен и снятие наличных со своего счета делаются без каких-либо формальностей, как и привык каждый человек в Украине. Изменения и новые правила граждане почувствуют тогда, когда будут пытаться отправить деньги через терминал банка или другое платежной устройство на сумму более 5 тысяч гривен. Тогда каждый столкнется с обязанностью идентифицировать свою личность с помощью паспорта».

На практике это значит, что анонимно (без предоставления документов и идентификации) нельзя будет делать такие перечисления (если их сумма превышает 5000 гривен):

• Отправлять денежные переводы без открытия счета.
• Пополнять счета других людей, забрасывать кому-то деньги на карточку.
• Пополнять счета в платежных терминалах.
• Платить за полученные товары или услуги, если переводите средства, например, при доставке с наложенным платежом. Скажем, за посылку, которую получили в отделении «Новой почты».

Еще раз — все это не запрещается в принципе. Но нужно будет предоставлять документы (идентифицировать себя) в обязательном порядке при операциях свыше 5 тыс. грн (5 тыс. грн + 1 грн = нужен паспорт). При этом доказывать происхождение средств будет не нужно.

Операции на которые не распространяются данные требования:

• оплата ЖК услуг, налогов, штрафов и других обязательных платежей;
• обязательные платежные взносы по погашению кредитных обязательств (до 30 тысяч гривен)
• переводы по оплате товаров и услуг с помощью платежной карты (любая сумма)
• денежные переводы по территории Украины через наличные, сумма которых не превышает отметку 5 тысяч гривен;
• снятие денег с собственного лицевого счета.

Подробнее о новых правилах рассказывает запорожский юрист на видео ниже